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Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht

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Staatliche Ebene Bund

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Stellung

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Rechtsform Anstalt des öffentlichen Rechts

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{{#if: Aufsichtsbehörde}} Bundesministerium der Finanzen

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Gründung 1. Mai 2002

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Auflösung {{{auflösungsdatum}}}

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Datei:Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht.jpg
BaFin-Gebäude in Bonn

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (kurz: BaFin) ist eine rechtsfähige deutsche Anstalt des öffentlichen Rechts des Bundes mit Sitz in Bonn und Frankfurt am Main. Sie untersteht der Rechts- und Fachaufsicht des Bundesministeriums der Finanzen.

Die BaFin beaufsichtigt und kontrolliert als Finanzmarktaufsichtsbehörde im Rahmen der Finanzaufsicht alle Bereiche des Finanzwesens in Deutschland.<ref>Zum Finanzwesen gehören Kreditinstitute, Finanzdienstleistungsinstitute, Versicherungsunternehmen und Wertpapierhandelsunternehmen</ref> Mit der Schaffung des einheitlichen europäischen Bankenaufsichtsmechanismus im Rahmen der europäischen Bankenunion gab die BaFin die Aufsicht über bedeutende Großbanken im November 2014 an die Europäische Zentralbank ab.<ref>{{#if:2019-07-02|{{#iferror: {{#iferror:{{#invoke:Vorlage:FormatDate|Execute}}|}}| |}}}}{{#if:|{{{autor}}}: }}{{#if:https://web.archive.org/web/20190702020106/https://www.bafin.de/DE/Aufsicht/BankenFinanzdienstleister/EUBankenaufsicht/SSM/ssm_node.html%7C{{#if:Einheitlicher Bankenaufsichtsmechanismus – SSM|[{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|archivURL|1={{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://web.archive.org/web/20190702020106/https://www.bafin.de/DE/Aufsicht/BankenFinanzdienstleister/EUBankenaufsicht/SSM/ssm_node.html}}}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel=Einheitlicher Bankenaufsichtsmechanismus – SSM}}]{{#if:| ({{{format}}})}}{{#if:| {{{titelerg}}}{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|Endpunkt|titel={{{titelerg}}}}}}}}}|{{#if:https://www.bafin.de/DE/Aufsicht/BankenFinanzdienstleister/EUBankenaufsicht/SSM/ssm_node.html%7C{{#if:{{#invoke:TemplUtl%7Cfaculty%7C}}%7C{{#invoke:Vorlage:Internetquelle%7CTitelFormat%7Ctitel={{#invoke:WLink%7CgetEscapedTitle%7C1=Einheitlicher Bankenaufsichtsmechanismus – SSM}}}}|[{{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://www.bafin.de/DE/Aufsicht/BankenFinanzdienstleister/EUBankenaufsicht/SSM/ssm_node.html}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel={{#invoke:WLink|getEscapedTitle|1=Einheitlicher Bankenaufsichtsmechanismus – SSM}}}}]}}{{#if:| ({{{format}}}{{#if:Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)https://web.archive.org/web/20190702020106/https://www.bafin.de/DE/Aufsicht/BankenFinanzdienstleister/EUBankenaufsicht/SSM/ssm_node.html{{#if: 2026-04-18 | {{#if:{{#invoke:TemplUtl|faculty|}}||1}}}}

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Gründung und Geschichte

Die BaFin wurde auf Grund des Finanzdienstleistungsaufsichtsgesetzes<ref>{{#switch:juris

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Nach dem jahrelangen weitreichenden und vielfältigen Versagen der Finanzdienstleistungsaufsicht im Wirecard-Skandal kündigte die Bundesregierung im Februar 2021 eine Reform der BaFin an. Unter anderem soll die Behörde künftig mit verdeckten Testkäufen überprüfen können, ob Kunden ausreichend beraten werden, bevor sie Finanzprodukte kaufen. Auch soll die Aufsichtsstruktur der BaFin effektiver und effizienter werden; ihr Präsident erhält mehr Kompetenzen.<ref>{{#if:2021-02-24|{{#iferror: {{#iferror:{{#invoke:Vorlage:FormatDate|Execute}}|}}| |}}}}{{#if:|{{{autor}}}: }}{{#if:https://web.archive.org/web/20210224145231/https://www.tagesschau.de/inland/reform-finanzaufsicht-bafin-101.html%7C{{#if:Nach Wirecard-Skandal: Kabinett beschließt BaFin-Reform|[{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|archivURL|1={{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://web.archive.org/web/20210224145231/https://www.tagesschau.de/inland/reform-finanzaufsicht-bafin-101.html}}}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel=Nach Wirecard-Skandal: Kabinett beschließt BaFin-Reform}}]{{#if:| ({{{format}}})}}{{#if:| {{{titelerg}}}{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|Endpunkt|titel={{{titelerg}}}}}}}}}|{{#if:https://www.tagesschau.de/inland/reform-finanzaufsicht-bafin-101.html%7C{{#if:{{#invoke:TemplUtl%7Cfaculty%7C}}%7C{{#invoke:Vorlage:Internetquelle%7CTitelFormat%7Ctitel={{#invoke:WLink%7CgetEscapedTitle%7C1=Nach Wirecard-Skandal: Kabinett beschließt BaFin-Reform}}}}|[{{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://www.tagesschau.de/inland/reform-finanzaufsicht-bafin-101.html}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel={{#invoke:WLink|getEscapedTitle|1=Nach Wirecard-Skandal: Kabinett beschließt BaFin-Reform}}}}]}}{{#if:| ({{{format}}}{{#if:tagesschau.de2021-02-03https://web.archive.org/web/20210224145231/https://www.tagesschau.de/inland/reform-finanzaufsicht-bafin-101.html{{#if: 2026-04-18 | {{#if:{{#invoke:TemplUtl|faculty|}}||1}}}}

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Organisation

Datei:Bafin Frankfurt.jpg
Bafin-Gebäude im Mertonviertel in Frankfurt am Main

Die Behörde wird von einem Direktorium geleitet, das aus dem Präsidenten sowie den Leitungen der Geschäftsbereiche Wertpapieraufsicht, Bankenaufsicht, Versicherungsaufsicht, Innere Verwaltung und Recht und dem Bereich Abwicklung sowie dem Bereich Strategie, Policy und Steuerung besteht.<ref>{{#if:|{{#iferror: {{#iferror:{{#invoke:Vorlage:FormatDate|Execute}}|}}| |}}}}{{#if:|{{{autor}}}: }}{{#if:|{{#if:Leitung der BaFin|[{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|archivURL|1={{#invoke:URLutil|getNormalized|1={{{archiv-url}}}}}}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel=Leitung der BaFin}}]{{#if:| ({{{format}}})}}{{#if:| {{{titelerg}}}{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|Endpunkt|titel={{{titelerg}}}}}}}}}|{{#if:https://www.bafin.de/DE/DieBaFin/Leitung/leitung_node.html%7C{{#if:{{#invoke:TemplUtl%7Cfaculty%7C}}%7C{{#invoke:Vorlage:Internetquelle%7CTitelFormat%7Ctitel={{#invoke:WLink%7CgetEscapedTitle%7C1=Leitung der BaFin}}}}|[{{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://www.bafin.de/DE/DieBaFin/Leitung/leitung_node.html}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel={{#invoke:WLink|getEscapedTitle|1=Leitung der BaFin}}}}]}}{{#if:| ({{{format}}}{{#if:Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht{{#if: 2026-04-18 | {{#if:{{#invoke:TemplUtl|faculty|}}||1}}}}

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Neben den Fachbereichen, den sogenannten operativen Säulen, gibt es in der BaFin Abteilungen, die nicht unmittelbar der Kontrolle des Markts dienen, sondern sektorübergreifende oder organisatorisch-verwaltungstechnische Aufgaben wahrnehmen, beispielsweise Risikomodellierung, Geldwäsche und Internationale Aufgaben. Das Presse- und Informationsreferat, die Innenrevision, die Abteilung Analyse & Strategie und das Präsidialbüro unterstehen direkt dem Präsidenten.

Die BaFin und ihre rund 2800 Mitarbeiter werden vollständig durch Gebühren, die bei Verwaltungshandlungen erhoben werden, und durch die jährliche Umlage der übrigen Kosten auf die beaufsichtigten Institute und Unternehmen finanziert; sie ist damit unabhängig vom Bundeshaushalt. Eine Klage beim Bundesverfassungsgericht hinsichtlich der Verfassungsgemäßheit der (Zwangs-)Umlage wurde 2009 als unbegründet zurückgewiesen. Die Umlage soll nach Ansicht des Gerichts „das Vertrauen der Anleger in die Solidität und Lauterkeit dieser Unternehmen als notwendige Rahmenbedingung für einen funktionsfähigen Finanzmarkt stärken“.<ref>{{#if:|{{#iferror: {{#iferror:{{#invoke:Vorlage:FormatDate|Execute}}|}}| |}}}}{{#if:|{{{autor}}}: }}{{#if:|{{#if:Bundesverfassungsgericht - Entscheidungen - Die Umlage zur Finanzierung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht in den Aufsichtsbereichen Kredit- und Finanzdienstleistungswesen und Wertpapierhandel verstößt weder gegen Art 12 Abs. 1 GG iVm Art. 105 GG und Art. 110 GG noch gegen Art. 3 Abs. 1 GG - Wahrung der finanzverfassungsrechtlichen Anforderungen an Sonderabgaben mit Finanzierungsfunktion|[{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|archivURL|1={{#invoke:URLutil|getNormalized|1={{{archiv-url}}}}}}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel=Bundesverfassungsgericht - Entscheidungen - Die Umlage zur Finanzierung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht in den Aufsichtsbereichen Kredit- und Finanzdienstleistungswesen und Wertpapierhandel verstößt weder gegen Art 12 Abs. 1 GG iVm Art. 105 GG und Art. 110 GG noch gegen Art. 3 Abs. 1 GG - Wahrung der finanzverfassungsrechtlichen Anforderungen an Sonderabgaben mit Finanzierungsfunktion}}]{{#if:| ({{{format}}})}}{{#if:| {{{titelerg}}}{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|Endpunkt|titel={{{titelerg}}}}}}}}}|{{#if:http://www.bundesverfassungsgericht.de/entscheidungen/rs20090916_2bvr085207.html%7C{{#if:{{#invoke:TemplUtl%7Cfaculty%7C}}%7C{{#invoke:Vorlage:Internetquelle%7CTitelFormat%7Ctitel={{#invoke:WLink%7CgetEscapedTitle%7C1=Bundesverfassungsgericht - Entscheidungen - Die Umlage zur Finanzierung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht in den Aufsichtsbereichen Kredit- und Finanzdienstleistungswesen und Wertpapierhandel verstößt weder gegen Art 12 Abs. 1 GG iVm Art. 105 GG und Art. 110 GG noch gegen Art. 3 Abs. 1 GG - Wahrung der finanzverfassungsrechtlichen Anforderungen an Sonderabgaben mit Finanzierungsfunktion}}}}|[{{#invoke:URLutil|getNormalized|1=http://www.bundesverfassungsgericht.de/entscheidungen/rs20090916_2bvr085207.html}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel={{#invoke:WLink|getEscapedTitle|1=Bundesverfassungsgericht - Entscheidungen - Die Umlage zur Finanzierung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht in den Aufsichtsbereichen Kredit- und Finanzdienstleistungswesen und Wertpapierhandel verstößt weder gegen Art 12 Abs. 1 GG iVm Art. 105 GG und Art. 110 GG noch gegen Art. 3 Abs. 1 GG - Wahrung der finanzverfassungsrechtlichen Anforderungen an Sonderabgaben mit Finanzierungsfunktion}}}}]}}{{#if:| ({{{format}}}{{#if:Bundesverfassungsgericht, 2. Senat2009-09-16{{#if: 2026-04-18 | {{#if:{{#invoke:TemplUtl|faculty|}}||1}}}}

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Die BaFin beaufsichtigte im Jahr 2016 etwa 1665 deutsche Kreditinstitute, 47 Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung, 700 Finanzdienstleistungsinstitute, 40 Zahlungs- und E-Geld-Institute, 90 deutsche Zweigstellen ausländischer Institute, 555 Versicherungsunternehmen, 29 Pensionsfonds und 260 Kapitalverwaltungsgesellschaften und mehr als 6.100 inländische Fonds. Mit Start des SSM Anfang November 2014 hat die EZB in Deutschland die direkte Aufsicht über rund 20 als bedeutend eingestufte Gruppen.<ref>{{#if:|{{#iferror: {{#iferror:{{#invoke:Vorlage:FormatDate|Execute}}|}}| |}}}}{{#if:Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht|Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht: }}{{#if:|{{#if:Kreditinstitute unter BaFin - bzw. EZB-Aufsicht|[{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|archivURL|1={{#invoke:URLutil|getNormalized|1={{{archiv-url}}}}}}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel=Kreditinstitute unter BaFin - bzw. EZB-Aufsicht}}]{{#if:| ({{{format}}})}}{{#if:| {{{titelerg}}}{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|Endpunkt|titel={{{titelerg}}}}}}}}}|{{#if:https://www.bafin.de/DE/PublikationenDaten/Jahresbericht/Jahresbericht2016/Kapitel7/Kapitel7_1/Kapitel7_1_1/kapitel7_1_1_node.html%7C{{#if:{{#invoke:TemplUtl%7Cfaculty%7C}}%7C{{#invoke:Vorlage:Internetquelle%7CTitelFormat%7Ctitel={{#invoke:WLink%7CgetEscapedTitle%7C1=Kreditinstitute unter BaFin - bzw. EZB-Aufsicht}}}}|[{{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://www.bafin.de/DE/PublikationenDaten/Jahresbericht/Jahresbericht2016/Kapitel7/Kapitel7_1/Kapitel7_1_1/kapitel7_1_1_node.html}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel={{#invoke:WLink|getEscapedTitle|1=Kreditinstitute unter BaFin - bzw. EZB-Aufsicht}}}}]}}{{#if:| ({{{format}}}{{#if:{{#if: 2018-01-08 | {{#if:{{#invoke:TemplUtl|faculty|}}||1}}}}

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Präsidenten

Seit der Gründung im Jahr 2002 wurde die BaFin von vier Präsidenten, darunter eine Frau, geleitet:<ref>F. Holtermann, A. Kröner, Y. Osman, J. Blume: Zeitenwende bei der Finanzaufsicht. In: Handelsblatt. 23. März 2021, Seite 28.</ref>

Aufgaben

Die Hauptaufgabe ist die Aufsicht über Banken, Versicherungen und den Handel mit Wertpapieren in Deutschland. Damit sollen die Funktionsfähigkeit, Integrität und Stabilität des deutschen Finanzsystems sichergestellt werden. Als (finanz-)marktorientierte Anstalt ist die BaFin für Anbieter und Konsumenten verantwortlich. Auf der Angebotsseite achtet sie auf die Solvenz von Banken, Versicherungen und Finanzdienstleistungsinstituten. Für Anleger, Bankkunden und Versicherte sichert sie das Vertrauen in die Finanzmärkte und die darin agierenden Gesellschaften.

Zu ihren Aufgaben gehört es auch zu verhindern, dass das Finanzsystem zu Zwecken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung missbraucht wird. So sorgt die BaFin beispielsweise dafür, dass die von ihr beaufsichtigten Institute die geltenden Vorgaben zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einhalten.

Eine weitere Aufgabe ist der kollektive Verbraucherschutz, der sich auf alle Finanzprodukte und Finanzdienstleistungen erstreckt, mit denen die BaFin aufsichtlich befasst ist. Ziel ist der Schutz der Verbraucher in ihrer Gesamtheit, beispielsweise durch die Schaffung eines transparenteren und verständlicheren Angebots von Finanz- und Versicherungsprodukten sowie Finanzdienstleistungen.

Um die vorgenannten Akteure zu erreichen, setzt die BaFin u. a. auf das monatlich erscheinende Fachmagazin und zentrale Mitteilungsblatt BaFin-Journal.

Kontenaufsicht

Zur Wahrung der Integrität und Stabilität des Finanzsystems, insbesondere zur Bekämpfung von Geldwäsche, sind Kreditinstitute nach {{#switch: juris

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}}{{#if: 24c||[Paragraf fehlt]}}{{#if: kredwg||[Gesetz fehlt]}} KWG verpflichtet, ein automatisiertes Abrufsystem für Kontenstammdaten zu unterhalten, mit dem die BaFin jederzeit auf Kundendaten zugreifen kann. Die Kreditinstitute selbst oder betroffene Kunden erfahren nichts von einem Kontenabruf.

Bankenaufsicht

Zentrale Rechtsgrundlage für die Bankenaufsicht ist das Kreditwesengesetz.<ref>{{#switch:juris

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}} }}</ref> Die BaFin überwacht die Einhaltung der Regeln und Vorgaben des KWG betreffend Kredit- und Geldinstitute während der „Neugründung“ und als „laufende Aufsicht“.

Die Neugründungen von Banken unterliegen in Deutschland einem gesetzlichen Erlaubnisvorbehaltsrecht, das heißt wer Bankgeschäfte oder Finanzdienstleistungen anbieten will, benötigt eine Genehmigung der BaFin als zuständiger Behörde. Voraussetzungen dafür sind unter anderem Mindestkapitalanforderungen, Zuverlässigkeit der Geschäftsführung, solide Institutsführung und die Tragfähigkeit des Geschäftsplans.

Während der gesamten Dauer der Geschäftstätigkeit unterliegen Finanzinstitute der laufenden Aufsicht der BaFin. Damit soll im Wesentlichen sichergestellt werden, dass die für die Gründung notwendigen Voraussetzungen später nicht „aufgeweicht“ werden. Insbesondere werden die finanzielle Situation nach der Solvabilitätsverordnung (SolvV) und der Liquiditätsverordnung (LiqV) sowie die ordnungsgemäße Organisation einschließlich geeigneter Risikocontrolling- und Managementsysteme (MaRisk) überwacht. Die Zuverlässigkeit der Geschäftsführung wird sichergestellt, indem Berufungen in den Vorstand von der BaFin geprüft werden.

Informationen über die Finanzinstitute erhält die BaFin neben den Jahresabschlüssen auch aus Prüfungsberichten von Wirtschaftsprüfern oder Bankenverbänden. Zusätzlich reichen die Banken und Finanzdienstleister monatliche Kurzbilanzen und Meldungen über Groß- und Millionenkredite ein. Auch die Einhaltung der Liquiditätsverordnung und Solvabilitätsverordnung muss regelmäßig nachgewiesen werden.

Alle Informationen werden in enger Zusammenarbeit mit der Deutschen Bundesbank ausgewertet und beurteilt. Darüber hinaus kann die BaFin Sonderprüfungen anordnen, die ebenfalls von Mitarbeitern der Bundesbank vor Ort durchgeführt werden.

Zu Straf- und Sanktionierungszwecken stellt das KWG der BaFin ein umfangreiches Instrumentarium von Sanktionen zur Verfügung, das von schriftlichen Abmahnungen über Bußgelder bis zum Entzug der Banklizenz reicht.

Die BaFin führte offenbar zur Einschätzung der Risiken in Bezug auf die von der Finanzkrise ab 2007 betroffenen Banken eine interne Liste, die Ende April 2009 an die Öffentlichkeit gelangte.<ref name="welt-3624318">{{#if:|{{#iferror: {{#iferror:{{#invoke:Vorlage:FormatDate|Execute}}|}}| |}}}}{{#if:|: }}{{#if:|{{#if:BaFin-Liste: 816 Milliarden Euro Kreditrisiken|[{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|archivURL|1={{#invoke:URLutil|getNormalized|1={{{archiv-url}}}}}}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel=BaFin-Liste: 816 Milliarden Euro Kreditrisiken}}]{{#if:| ({{{format}}})}}{{#if:| {{{titelerg}}}{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|Endpunkt|titel={{{titelerg}}}}}}}}}|{{#if:https://www.welt.de/wams_print/article3624318/BaFin-Liste-816-Milliarden-Euro-Kreditrisiken.html%7C{{#if:{{#invoke:TemplUtl%7Cfaculty%7C}}%7C{{#invoke:Vorlage:Internetquelle%7CTitelFormat%7Ctitel={{#invoke:WLink%7CgetEscapedTitle%7C1=BaFin-Liste: 816 Milliarden Euro Kreditrisiken}}}}|[{{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://www.welt.de/wams_print/article3624318/BaFin-Liste-816-Milliarden-Euro-Kreditrisiken.html}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel={{#invoke:WLink|getEscapedTitle|1=BaFin-Liste: 816 Milliarden Euro Kreditrisiken}}}}]}}{{#if:| ({{{format}}}{{#if:welt.de26. April 2009{{#if: 19. Dezember 2014 | {{#if:{{#invoke:TemplUtl|faculty|}}||1}}}}

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Bankenabwicklung

Sollte sich die Bestandsgefährdung eines Instituts mit aufsichtlichen Mitteln nicht abwenden lassen und die Finanzstabilität gefährdet werden, hat darüber hinaus die BaFin als Nationale Abwicklungsbehörde weitreichende Eingriffsbefugnisse. Damit kann sie ein Institut im Rahmen ihrer Zuständigkeit ohne Gefahr für die Stabilität des Finanzmarktes abwickeln.<ref>{{#if:2018-01-06|{{#iferror: {{#iferror:{{#invoke:Vorlage:FormatDate|Execute}}|}}| |}}}}{{#if:|{{{autor}}}: }}{{#if:https://web.archive.org/web/20180106063636/https://www.bafin.de/DE/Aufsicht/BankenFinanzdienstleister/Bankenabwicklung/Aufgaben_NAB_node.html%7C{{#if:Abwicklung%7C[{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|archivURL|1={{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://web.archive.org/web/20180106063636/https://www.bafin.de/DE/Aufsicht/BankenFinanzdienstleister/Bankenabwicklung/Aufgaben_NAB_node.html}}}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel=Abwicklung}}]{{#if:| ({{{format}}})}}{{#if:| {{{titelerg}}}{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|Endpunkt|titel={{{titelerg}}}}}}}}}|{{#if:https://www.bafin.de/DE/Aufsicht/BankenFinanzdienstleister/Bankenabwicklung/Aufgaben_NAB_node.html%7C{{#if:{{#invoke:TemplUtl%7Cfaculty%7C2019-08-28}}%7C{{#invoke:Vorlage:Internetquelle%7CTitelFormat%7Ctitel={{#invoke:WLink%7CgetEscapedTitle%7C1=Abwicklung}}}}%7C[{{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://www.bafin.de/DE/Aufsicht/BankenFinanzdienstleister/Bankenabwicklung/Aufgaben_NAB_node.html}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel={{#invoke:WLink|getEscapedTitle|1=Abwicklung}}}}]}}{{#if:| ({{{format}}}{{#if:2019-08-28Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsichthttps://web.archive.org/web/20180106063636/https://www.bafin.de/DE/Aufsicht/BankenFinanzdienstleister/Bankenabwicklung/Aufgaben_NAB_node.html{{#if: 2026-04-18 | {{#if:{{#invoke:TemplUtl|faculty|}}||1}}}}

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Versicherungsaufsicht

Analog zur Bankenaufsicht überwacht die BaFin im Rahmen der Versicherungsaufsicht Versicherungsunternehmen auf der Grundlage des Versicherungsaufsichtsgesetzes.<ref>{{#switch:buzer

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}} }}</ref> Versicherungsunternehmen bedürfen zur Aufnahme und Aufrechterhaltung ihrer Geschäftstätigkeit ebenfalls der Zustimmung der BaFin; die Voraussetzungen entsprechen im Wesentlichen denen der Bankenaufsicht. Der Aufsicht unterliegen Erstversicherungsunternehmen, Rückversicherungsunternehmen, Holdinggesellschaften sowie Sicherungs- und Pensionsfonds. Davon ausgenommen sind Versicherer, die nur in einem einzigen Bundesland tätig sind. Diese unterliegen der Aufsicht der zuständigen Landesaufsichtsbehörde.

Die Aufsicht umfasst insbesondere die Überwachung der Bedeckung der Verbindlichkeiten gegenüber den Versicherungsnehmern durch das Sicherungsvermögen und der Solvabilität, um die Erfüllbarkeit der abgeschlossenen Verträge zu gewährleisten. Bei Lebensversicherungen wird außerdem die Deckungsrückstellung überwacht. Darüber hinaus überwacht die BaFin ganz allgemein die Einhaltung aller Gesetze, die für den Betrieb von Versicherungsgeschäften gelten.

Im Januar 2021 kündigte die BaFin höhere Eigenkapitalanforderungen für junge Insurtechs mit Versichererlizenz an. Als Grund werden unter anderem geringe Prämieneinnahmen bei gleichzeitig hohen Ausgaben für den Aufbau eines IT-Systems genannt.<ref>{{#if:2021-12-07|{{#iferror: {{#iferror:{{#invoke:Vorlage:FormatDate|Execute}}|}}| |}}}}{{#if:|{{{autor}}}: }}{{#if:https://web.archive.org/web/20211207085948/https://www.bafin.de/SharedDocs/Downloads/DE/BaFinJournal/2021/bj_2101.pdf?__blob=publicationFile&v=5%7C{{#if:Aller Anfang ist teuer|[{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|archivURL|1={{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://web.archive.org/web/20211207085948/https://www.bafin.de/SharedDocs/Downloads/DE/BaFinJournal/2021/bj_2101.pdf?__blob=publicationFile&v=5}}}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel=Aller Anfang ist teuer}}]{{#if:PDF| (PDF)}}{{#if:| {{{titelerg}}}{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|Endpunkt|titel={{{titelerg}}}}}}}}}|{{#if:https://www.bafin.de/SharedDocs/Downloads/DE/BaFinJournal/2021/bj_2101.pdf?__blob=publicationFile&v=5%7C{{#if:{{#invoke:TemplUtl%7Cfaculty%7C}}%7C{{#invoke:Vorlage:Internetquelle%7CTitelFormat%7Ctitel={{#invoke:WLink%7CgetEscapedTitle%7C1=Aller Anfang ist teuer}}}}|[{{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://www.bafin.de/SharedDocs/Downloads/DE/BaFinJournal/2021/bj_2101.pdf?__blob=publicationFile&v=5}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel={{#invoke:WLink|getEscapedTitle|1=Aller Anfang ist teuer}}}}]}}{{#if:PDF| (PDF{{#if:BaFin Journal Januar 2021Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)2021-01https://web.archive.org/web/20211207085948/https://www.bafin.de/SharedDocs/Downloads/DE/BaFinJournal/2021/bj_2101.pdf?__blob=publicationFile&v=5{{#if: 2026-04-18 | {{#if:{{#invoke:TemplUtl|faculty|}}||1}}}}

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Wertpapieraufsicht

Ziel und Zweck der Arbeit der dritten Säule der BaFin ist es, die Funktionsfähigkeit der deutschen Märkte für Wertpapiere und Derivate nach dem Wertpapierhandelsgesetz<ref>{{#switch:juris

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Die Möglichkeiten der BaFin zum Eingriff in das Marktgeschehen reichen von der Vorladung und Einvernahme von Personen über die Aussetzung oder das Verbot des Handels mit Finanzinstrumenten (Wertpapieren usw.) bis zur Pflicht der Anzeige gewisser verdächtiger Tatsachen bei der Staatsanwaltschaft. Dabei ist die BaFin ausdrücklich zur Übermittlung personenbezogener Daten von Verdächtigen und möglichen Zeugen berechtigt, soweit dies zur Strafverfolgung notwendig ist.

Darüber hinaus überwacht die BaFin die aufgrund von Markttransparenzvorschriften vorgeschriebenen Meldungen und Veröffentlichungspflichten von bedeutenden Stimmrechtsanteilen und nimmt seit 2002 die Überwachung von Übernahmen von börsennotierten Unternehmen aufgrund des Wertpapiererwerbs- und Übernahmegesetzes<ref>{{#switch:juris

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Neben diesen aktiven Aufgaben ist die BaFin die zentrale Hinterlegungsstelle für Verkaufsprospekte.<ref>Das {{#switch:buzer

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Am 19. September 2008 kündigte die BaFin an, als Reaktion auf die immer bedrohlichere Ausmaße annehmenden weltweiten Verwerfungen an den Aktienbörsen in der Folge der Finanzkrise, Leerverkäufe von elf deutschen Finanztiteln vom 20. September 2008, 00:00 Uhr, bis zum 31. Dezember 2008, 24:00 Uhr, zu verbieten. Zuletzt wurde diese Maßnahme bis zum 31. Mai 2009 verlängert. Ähnliche Maßnahmen wurden ebenso in den USA und Großbritannien verkündet. Diese Maßnahme nach {{#switch: buzer

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Für den Zeitraum vom 19. Mai 2010 bis zum 31. März 2011 hat die Bankenaufsicht erneut ungedeckte Leerverkäufe von Staatsanleihen der Eurozone, sowie von 10 Unternehmen der deutschen Finanzbranche untersagt, um die Stabilität des gesamten Finanzsystems zu unterstützen.<ref>dpa-AFX BaFin untersagt hochriskante Wetten auf Euro-Staatsanleihen, 18. Mai 2010.</ref> Die BaFin verbot auch Leerverkäufe von Aktien des inzwischen insolventen Unternehmens Wirecard im Zeitraum vom 18. Februar 2019 bis zum 18. April 2019 wegen Verdachts auf Marktmanipulation durch Dritte.<ref>{{#if:|{{#iferror: {{#iferror:{{#invoke:Vorlage:FormatDate|Execute}}|}}| |}}}}{{#if:|{{{autor}}}: }}{{#if:|{{#if:BaFin beendet Verbot – Wirecard-Leerverkäufe wieder erlaubt|[{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|archivURL|1={{#invoke:URLutil|getNormalized|1={{{archiv-url}}}}}}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel=BaFin beendet Verbot – Wirecard-Leerverkäufe wieder erlaubt}}]{{#if:| ({{{format}}})}}{{#if:| {{{titelerg}}}{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|Endpunkt|titel={{{titelerg}}}}}}}}}|{{#if:https://www.wiwo.de/finanzen/boerse/bafin-beendet-verbot-wirecard-leerverkaeufe-wieder-erlaubt/24237722.html%7C{{#if:{{#invoke:TemplUtl%7Cfaculty%7C}}%7C{{#invoke:Vorlage:Internetquelle%7CTitelFormat%7Ctitel={{#invoke:WLink%7CgetEscapedTitle%7C1=BaFin beendet Verbot – Wirecard-Leerverkäufe wieder erlaubt}}}}|[{{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://www.wiwo.de/finanzen/boerse/bafin-beendet-verbot-wirecard-leerverkaeufe-wieder-erlaubt/24237722.html}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel={{#invoke:WLink|getEscapedTitle|1=BaFin beendet Verbot – Wirecard-Leerverkäufe wieder erlaubt}}}}]}}{{#if:| ({{{format}}}{{#if:Wirtschaftswoche2019-04-18{{#if: 2026-04-18 | {{#if:{{#invoke:TemplUtl|faculty|}}||1}}}}

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Rolle bei der Strafverfolgung

Die BaFin ist berechtigt, teilweise sogar verpflichtet, von ihr im Wege der Aufsicht ermittelte Tatsachen, die den Verdacht einer Straftat (insbesondere Insiderdelikte, Marktmanipulationen, Betreiben unerlaubter Bankgeschäfte, Kapitalanlagebetrug, Verleitung zu Börsenspekulationsgeschäften) begründen, an Strafverfolgungsbehörden zu melden. Sie sieht sich dementsprechend selbst als eine Art Strafverfolgungsbehörde. So steht im Jahresbericht 2004 (S. 83): „Zusammen mit der Deutschen Bundesbank, den Polizeibehörden und den Staatsanwaltschaften verfolgt die BaFin unerlaubte Geschäfte […].“ Da die BaFin auch solche Daten und Tatsachen weiterleitet, auf die Strafverfolgungsbehörden nach den Regeln der Strafprozessordnung keine berechtigte Zugriffsmöglichkeit haben, entstehen Reibungen zwischen dem deutschen Aufsichtsrecht und strafprozessualen Grundsätzen. Der Gesetzgeber begegnet diesem Problem jedenfalls teilweise durch die Schaffung von Verweigerungsrechten oder die Einführung von Ermittlungshürden (z. B. {{#switch: juris

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So hatte die BaFin nach Informationen der Süddeutschen Zeitung vom Januar 2013 gegen vier deutsche Banken Sonderprüfungen wegen Verdachts auf Manipulation des Referenzzinssatzes Euribor eingeleitet, die WestLB wurde zudem im Zusammenhang mit dem Zinssatz Libor untersucht.<ref name="sz-1584712">{{#if:|{{#iferror: {{#iferror:{{#invoke:Vorlage:FormatDate|Execute}}|}}| |}}}}{{#if:Andrea Rexer|Andrea Rexer: }}{{#if:|{{#if:Bafin: Sonderprüfungen in der Zinsaffäre: Finanzaufsicht Bafin erhöht Druck auf deutsche Banken|[{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|archivURL|1={{#invoke:URLutil|getNormalized|1={{{archiv-url}}}}}}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel=Bafin: Sonderprüfungen in der Zinsaffäre: Finanzaufsicht Bafin erhöht Druck auf deutsche Banken}}]{{#if:| ({{{format}}})}}{{#if:| {{{titelerg}}}{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|Endpunkt|titel={{{titelerg}}}}}}}}}|{{#if:http://www.sueddeutsche.de/wirtschaft/sonderpruefungen-in-der-zinsaffaere-finanzaufsicht-bafin-erhoeht-druck-auf-deutsche-banken-1.1584712%7C{{#if:{{#invoke:TemplUtl%7Cfaculty%7C}}%7C{{#invoke:Vorlage:Internetquelle%7CTitelFormat%7Ctitel={{#invoke:WLink%7CgetEscapedTitle%7C1=Bafin: Sonderprüfungen in der Zinsaffäre: Finanzaufsicht Bafin erhöht Druck auf deutsche Banken}}}}|[{{#invoke:URLutil|getNormalized|1=http://www.sueddeutsche.de/wirtschaft/sonderpruefungen-in-der-zinsaffaere-finanzaufsicht-bafin-erhoeht-druck-auf-deutsche-banken-1.1584712}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel={{#invoke:WLink|getEscapedTitle|1=Bafin: Sonderprüfungen in der Zinsaffäre: Finanzaufsicht Bafin erhöht Druck auf deutsche Banken}}}}]}}{{#if:| ({{{format}}}{{#if:sueddeutsche.de2013-01-28{{#if: 2026-04-18 | {{#if:{{#invoke:TemplUtl|faculty|}}||1}}}}

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Rechts- und Fachaufsicht

Die BaFin übt nach dem Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsgesetz die Rechts- und Fachaufsicht über die Entschädigungseinrichtungen aus. Dazu gehören die Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen, die Entschädigungseinrichtung des Bundesverbandes Öffentlicher Banken Deutschlands und die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken.

Verbraucherbeschwerden

Jede Privatperson hat das Recht, sich über die von der BaFin beaufsichtigten Unternehmen zu beschweren. Solche Beschwerden sind rechtlich Petitionen.<ref name="BeschwerdenAnsprechpartner">{{#if:|{{#iferror: {{#iferror:{{#invoke:Vorlage:FormatDate|Execute}}|}}| |}}}}{{#if:|{{{autor}}}: }}{{#if:|{{#if:Beschwerden & Streitschlichtung|[{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|archivURL|1={{#invoke:URLutil|getNormalized|1={{{archiv-url}}}}}}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel=Beschwerden & Streitschlichtung}}]{{#if:| ({{{format}}})}}{{#if:| {{{titelerg}}}{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|Endpunkt|titel={{{titelerg}}}}}}}}}|{{#if:https://www.bafin.de/DE/Verbraucher/BeschwerdenStreitschlichtung/beschwerdenstreitschlichtung_node.html%7C{{#if:{{#invoke:TemplUtl%7Cfaculty%7C}}%7C{{#invoke:Vorlage:Internetquelle%7CTitelFormat%7Ctitel={{#invoke:WLink%7CgetEscapedTitle%7C1=Beschwerden & Streitschlichtung}}}}|[{{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://www.bafin.de/DE/Verbraucher/BeschwerdenStreitschlichtung/beschwerdenstreitschlichtung_node.html}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel={{#invoke:WLink|getEscapedTitle|1=Beschwerden & Streitschlichtung}}}}]}}{{#if:| ({{{format}}}{{#if:Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht2025-07-23{{#if: 2026-04-18 | {{#if:{{#invoke:TemplUtl|faculty|}}||1}}}}

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Beschwerden zu Anlageberatung müssen von den Banken an die BaFin gemeldet werden und werden dort im Beraterregister gespeichert.

Die Schlichtungsstelle der BaFin ist Mitglied im Europäischen Netzwerk der Schlichtungsstellen für Finanzdienstleistungen als europaweitem Netz von Organisationen zur außergerichtlichen Beilegung von Verbraucherbeschwerden im Finanzdienstleistungsbereich.<ref>{{#if:|{{#iferror: {{#iferror:{{#invoke:Vorlage:FormatDate|Execute}}|}}| |}}}}{{#if:|{{{autor}}}: }}{{#if:|{{#if:FIN-NET-Mitglieder Land für Land|[{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|archivURL|1={{#invoke:URLutil|getNormalized|1={{{archiv-url}}}}}}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel=FIN-NET-Mitglieder Land für Land}}]{{#if:| ({{{format}}})}}{{#if:| {{{titelerg}}}{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|Endpunkt|titel={{{titelerg}}}}}}}}}|{{#if:https://finance.ec.europa.eu/consumer-finance-and-payments/retail-financial-services/financial-dispute-resolution-network-fin-net/fin-net-network/members-fin-net-country_de%7C{{#if:{{#invoke:TemplUtl%7Cfaculty%7C}}%7C{{#invoke:Vorlage:Internetquelle%7CTitelFormat%7Ctitel={{#invoke:WLink%7CgetEscapedTitle%7C1=FIN-NET-Mitglieder Land für Land}}}}|[{{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://finance.ec.europa.eu/consumer-finance-and-payments/retail-financial-services/financial-dispute-resolution-network-fin-net/fin-net-network/members-fin-net-country_de}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel={{#invoke:WLink|getEscapedTitle|1=FIN-NET-Mitglieder Land für Land}}}}]}}{{#if:| ({{{format}}}{{#if:europa.euEuropäische Kommission{{#if: 2026-04-18 | {{#if:{{#invoke:TemplUtl|faculty|}}||1}}}}

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Unternehmensdatenbank

Die BaFin unterhält eine Unternehmensdatenbank, die auch öffentlich einsehbar ist, in der alle Banken, Finanzdienstleister, Kapitalanlagegesellschaften, Versicherer oder Pensionsfonds gelistet sind, die eine schriftliche Erlaubnis besitzen, notifiziert sind oder eine Repräsentanz in Deutschland unterhalten.<ref>{{#if:|{{#iferror: {{#iferror:{{#invoke:Vorlage:FormatDate|Execute}}|}}| |}}}}{{#if:|{{{autor}}}: }}{{#if:|{{#if:Unternehmensdatenbank BaFin|[{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|archivURL|1={{#invoke:URLutil|getNormalized|1={{{archiv-url}}}}}}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel=Unternehmensdatenbank BaFin}}]{{#if:| ({{{format}}})}}{{#if:| {{{titelerg}}}{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|Endpunkt|titel={{{titelerg}}}}}}}}}|{{#if:https://portal.mvp.bafin.de/database/InstInfo/%7C{{#if:{{#invoke:TemplUtl%7Cfaculty%7C}}%7C{{#invoke:Vorlage:Internetquelle%7CTitelFormat%7Ctitel={{#invoke:WLink%7CgetEscapedTitle%7C1=Unternehmensdatenbank BaFin}}}}|[{{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://portal.mvp.bafin.de/database/InstInfo/}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel={{#invoke:WLink|getEscapedTitle|1=Unternehmensdatenbank BaFin}}}}]}}{{#if:| ({{{format}}}{{#if:portal.mvp.bafin.deBundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin){{#if: 2026-04-18 | {{#if:{{#invoke:TemplUtl|faculty|}}||1}}}}

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Kritik

Das Prüfungsamt des Bundes Koblenz stellte im März 2004 fest, dass das interne Kontrollsystem der BaFin unzureichend ist.<ref>Handelsblatt, 14. September 2006, S. 25</ref> Für das Jahr 2006 deckte der Bundesrechnungshof die Veruntreuung von über 4 Millionen Euro durch einen Leitenden Regierungsdirektor der Behörde auf,<ref>{{#if:|{{#iferror: {{#iferror:{{#invoke:Vorlage:FormatDate|Execute}}|}}| |}}}}{{#if:|{{{autor}}}: }}{{#if:|{{#if:BaFin-Skandal: Ankläger fordert sechseinhalb Jahre Haft|[{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|archivURL|1={{#invoke:URLutil|getNormalized|1={{{archiv-url}}}}}}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel=BaFin-Skandal: Ankläger fordert sechseinhalb Jahre Haft}}]{{#if:| ({{{format}}})}}{{#if:| {{{titelerg}}}{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|Endpunkt|titel={{{titelerg}}}}}}}}}|{{#if:http://www.spiegel.de/wirtschaft/bafin-skandal-anklaeger-fordert-sechseinhalb-jahre-haft-a-490544.html%7C{{#if:{{#invoke:TemplUtl%7Cfaculty%7C}}%7C{{#invoke:Vorlage:Internetquelle%7CTitelFormat%7Ctitel={{#invoke:WLink%7CgetEscapedTitle%7C1=BaFin-Skandal: Ankläger fordert sechseinhalb Jahre Haft}}}}|[{{#invoke:URLutil|getNormalized|1=http://www.spiegel.de/wirtschaft/bafin-skandal-anklaeger-fordert-sechseinhalb-jahre-haft-a-490544.html}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel={{#invoke:WLink|getEscapedTitle|1=BaFin-Skandal: Ankläger fordert sechseinhalb Jahre Haft}}}}]}}{{#if:| ({{{format}}}{{#if:Spiegel Online2007-06-25{{#if: 2026-04-18 | {{#if:{{#invoke:TemplUtl|faculty|}}||1}}}}

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Im September 2006 ergab ein Gutachten von PricewaterhouseCoopers und der Innenrevision der BaFin, dass die Vorgaben der Bundesregierung zur Korruptionsprävention nicht umgesetzt worden waren.<ref>Handelsblatt, 14. September 2006, S. 24 f.</ref> Im April 2008 wurden die Entscheidungsstrukturen der BaFin verändert und ein Direktorium gebildet, das seitdem zusammen mit dem Präsidenten die Spitze der BaFin bildet.<ref>{{#if:2015-12-22|{{#iferror: {{#iferror:{{#invoke:Vorlage:FormatDate|Execute}}|}}| |}}}}{{#if:|{{{autor}}}: }}{{#if:https://web.archive.org/web/20151222010259/http://www.bafin.de/SharedDocs/Aufsichtsrecht/DE/Satzung/organisationsstatut_bafin.html?nn=2696090%7C{{#if:Organisationsstatut für die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (OsBaFin)|[{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|archivURL|1={{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://web.archive.org/web/20151222010259/http://www.bafin.de/SharedDocs/Aufsichtsrecht/DE/Satzung/organisationsstatut_bafin.html?nn=2696090}}}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel=Organisationsstatut für die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (OsBaFin)}}]{{#if:| ({{{format}}})}}{{#if:| {{{titelerg}}}{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|Endpunkt|titel={{{titelerg}}}}}}}}}|{{#if:http://www.bafin.de/SharedDocs/Aufsichtsrecht/DE/Satzung/organisationsstatut_bafin.html?nn=2696090%7C{{#if:{{#invoke:TemplUtl%7Cfaculty%7Cja}}%7C{{#invoke:Vorlage:Internetquelle%7CTitelFormat%7Ctitel={{#invoke:WLink%7CgetEscapedTitle%7C1=Organisationsstatut für die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (OsBaFin)}}}}|[{{#invoke:URLutil|getNormalized|1=http://www.bafin.de/SharedDocs/Aufsichtsrecht/DE/Satzung/organisationsstatut_bafin.html?nn=2696090}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel={{#invoke:WLink|getEscapedTitle|1=Organisationsstatut für die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (OsBaFin)}}}}]}}{{#if:| ({{{format}}}{{#if:jaBundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht2008-06-09https://web.archive.org/web/20151222010259/http://www.bafin.de/SharedDocs/Aufsichtsrecht/DE/Satzung/organisationsstatut_bafin.html?nn=2696090{{#if: 2026-04-18 | {{#if:{{#invoke:TemplUtl|faculty|}}||1}}}}

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Mehrere Sachverständige im Finanzausschuss des Deutschen Bundestages bemängelten 2015 strukturelle Mängel in Bezug auf das rechtzeitige Eingreifen und Vorwarnen bei problematischen Finanzprodukten.<ref>{{#invoke:Vorlage:Literatur|f}}</ref> Eine sozialwissenschaftliche Analyse der Zeitdimension der Aktivitäten der BaFin ergab, dass sie zwar einerseits in der Lage ist, das Zeitbudget für politisches Entscheiden zu erhöhen und langfristig den Finanzmarkt zu stabilisieren, aber andererseits bürokratische Handlungsketten verlängert und erhebliche Tempodefizite aufweist.<ref>{{#invoke:Vorlage:Literatur|f}}</ref>

Im Zusammenhang mit dem Bilanzskandal und Insolvenzantrag von Wirecard im Frühsommer 2020 wurde die BaFin massiv kritisiert. „Sie haben nicht genug recherchiert und dem Management von Wirecard [zu sehr] vertraut.“<ref>{{#if:2020-06-29|{{#iferror: {{#iferror:{{#invoke:Vorlage:FormatDate|Execute}}|}}| |}}}}{{#if:|{{{autor}}}: }}{{#if:https://web.archive.org/web/20200629154649/https://www.tagesschau.de/wirtschaft/wirecard-bafin-105.html%7C{{#if:BaFin und der Wirecard-Skandal – Nur ein Mitarbeiter zur Kontrolle|[{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|archivURL|1={{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://web.archive.org/web/20200629154649/https://www.tagesschau.de/wirtschaft/wirecard-bafin-105.html}}}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel=BaFin und der Wirecard-Skandal – Nur ein Mitarbeiter zur Kontrolle}}]{{#if:| ({{{format}}})}}{{#if:| {{{titelerg}}}{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|Endpunkt|titel={{{titelerg}}}}}}}}}|{{#if:https://www.tagesschau.de/wirtschaft/wirecard-bafin-105.html%7C{{#if:{{#invoke:TemplUtl%7Cfaculty%7Cja}}%7C{{#invoke:Vorlage:Internetquelle%7CTitelFormat%7Ctitel={{#invoke:WLink%7CgetEscapedTitle%7C1=BaFin und der Wirecard-Skandal – Nur ein Mitarbeiter zur Kontrolle}}}}|[{{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://www.tagesschau.de/wirtschaft/wirecard-bafin-105.html}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel={{#invoke:WLink|getEscapedTitle|1=BaFin und der Wirecard-Skandal – Nur ein Mitarbeiter zur Kontrolle}}}}]}}{{#if:| ({{{format}}}{{#if:jatagesschau.deARD2020-06-28https://web.archive.org/web/20200629154649/https://www.tagesschau.de/wirtschaft/wirecard-bafin-105.html{{#if: 2026-04-18 | {{#if:{{#invoke:TemplUtl|faculty|}}||1}}}}

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Im April 2021 berichtet die Süddeutsche Zeitung, dass die Finanzaufsicht schon 2007 eindeutige Hinweise auf Aktiengeschäfte zulasten der Steuerzahler (Cum-Ex) erhalten, diese Informationen jedoch für sich behalten habe.<ref>{{#if:|{{#iferror: {{#iferror:{{#invoke:Vorlage:FormatDate|Execute}}|}}| |}}}}{{#if:Sebastian Obermayer, Jan Willmroth|Sebastian Obermayer, Jan Willmroth: }}{{#if:|{{#if:Dubiose Aktiendeals: Cum-Ex-Banker hätten frühzeitig auffliegen können|[{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|archivURL|1={{#invoke:URLutil|getNormalized|1={{{archiv-url}}}}}}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel=Dubiose Aktiendeals: Cum-Ex-Banker hätten frühzeitig auffliegen können}}]{{#if:| ({{{format}}})}}{{#if:| {{{titelerg}}}{{#invoke:Vorlage:Internetquelle|Endpunkt|titel={{{titelerg}}}}}}}}}|{{#if:https://www.sueddeutsche.de/wirtschaft/bafin-cum-ex-steuerskandal-1.5276563%7C{{#if:{{#invoke:TemplUtl%7Cfaculty%7C}}%7C{{#invoke:Vorlage:Internetquelle%7CTitelFormat%7Ctitel={{#invoke:WLink%7CgetEscapedTitle%7C1=Dubiose Aktiendeals: Cum-Ex-Banker hätten frühzeitig auffliegen können}}}}|[{{#invoke:URLutil|getNormalized|1=https://www.sueddeutsche.de/wirtschaft/bafin-cum-ex-steuerskandal-1.5276563}} {{#invoke:Vorlage:Internetquelle|TitelFormat|titel={{#invoke:WLink|getEscapedTitle|1=Dubiose Aktiendeals: Cum-Ex-Banker hätten frühzeitig auffliegen können}}}}]}}{{#if:| ({{{format}}}{{#if:SZ.de2021-04-26{{#if: 2026-04-18 | {{#if:{{#invoke:TemplUtl|faculty|}}||1}}}}

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Literatur

Weblinks

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Einzelnachweise

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Gegenwärtige:
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht | Bundesanstalt für Immobilienaufgaben | Bundesministerium der Finanzen | Bundesrepublik Deutschland – Finanzagentur GmbH | Bundeszentralamt für Steuern | Bundeszollverwaltung | Informationstechnikzentrum Bund

Historische:
Bundesamt für Finanzen | Bundesanstalt für vereinigungsbedingte Sonderaufgaben | Bundesaufsichtsamt für das Kreditwesen | Bundesaufsichtsamt für das Versicherungswesen | Bundesaufsichtsamt für den Wertpapierhandel | Bundesforstverwaltung | Bundesmonopolverwaltung für Branntwein | Bundesvermögensverwaltung | Bundeswertpapierverwaltung | Bildungs- und Wissenschaftszentrum der Bundesfinanzverwaltung | Kompetenzzentrum für das Kassen- und Rechnungswesen des Bundes | Zentrum für Informationsverarbeitung und Informationstechnik

Nicht mehr im Geschäftsbereich des BMF:
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